निवेश पोर्टफोलियो नीति (Investment Portfolio Policy)

1. लक्ष्य (Objectives):
   • दीर्घकालिक और स्थायी लाभ प्राप्त करना।
   • जोखिमों को नियंत्रित करते हुए पूंजी की सुरक्षा सुनिश्चित करना।
   • ग्राहकों के निवेश उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर समाधान प्रदान करना।
2. पोर्टफोलियो संरचना (Portfolio Structure):
   • निवेश विविधीकरण सुनिश्चित करने के लिए विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों (जैसे इक्विटी, डेट, म्यूचुअल फंड्स, और रियल एस्टेट) में निवेश।
   • परिसंपत्तियों का वितरण ग्राहक के लक्ष्यों और अवधि पर निर्भर करेगा।
3. जोखिम प्रबंधन (Risk Management):
   • पोर्टफोलियो को उच्च, मध्यम और निम्न जोखिम श्रेणियों में विभाजित करना।
   • जोखिम और पुरस्कार का संतुलन सुनिश्चित करने के लिए नियमित समीक्षा।
   • एक आपातकालीन निधि (Emergency Fund) बनाए रखना।
4. निवेश प्रक्रिया (Investment Process):
   • ग्राहकों की प्राथमिकताओं और वित्तीय जरूरतों का विश्लेषण।
   • बाजार के रुझान और आर्थिक संकेतकों का मूल्यांकन।
   • निवेश निर्णयों की समयबद्ध समीक्षा और आवश्यकतानुसार समायोजन।
5. प्रदर्शन निगरानी (Performance Monitoring):
   • पोर्टफोलियो का नियमित मूल्यांकन।
   • दीर्घकालिक लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर रणनीतियों में परिवर्तन।
   • प्रमुख प्रदर्शन संकेतकों (Key Performance Indicators) के साथ परिणामों का विश्लेषण।
6. नैतिक और सतत निवेश (Ethical and Sustainable Investments):
   • ऐसे निवेशों को प्राथमिकता देना जो पर्यावरण, सामाजिक जिम्मेदारी, और सुशासन (ESG) के मानकों का पालन करते हों।
7. गोपनीयता और पारदर्शिता (Confidentiality and Transparency):
   • ग्राहकों की जानकारी को गोपनीय रखना।
   • निवेश और शुल्कों से संबंधित पूर्ण पारदर्शिता सुनिश्चित करना।
8. आवधिक रिपोर्टिंग (Periodic Reporting):
   • ग्राहकों को उनके पोर्टफोलियो की आवधिक रिपोर्ट प्रदान करना।
   • निवेश प्रदर्शन और आगे की रणनीतियों पर चर्चा करना।

महत्वपूर्ण: यह नीति बाजार की बदलती स्थितियों, कानूनी आवश्यकताओं, और ग्राहकों की प्राथमिकताओं के आधार पर समय-समय पर संशोधित की जा सकती है।